NCG N° 462 de 2021

REF.: REQUIERE EL ENVÍO DE INFORMACIÓN RELATIVA A PORTABILIDAD FINANCIERA. NORMA DE CARÁCTER GENERAL N°462 1 de diciembre de 2021 Esta Comisión, en uso de las facultades que le confieren el artículo 3° y el inciso 3 del numeral 4 del artículo 5° del Decreto Ley N°3.538 de 1980 que crea la Comisión para el Mercado Financiero; y lo acordado por el Consejo de la Comisión en Sesión Ordinaria N°263 de 25 de noviembre de 2021, ha resuelto impartir las instrucciones contenidas en la presente normativa, a los bancos, compañías de seguros y cooperativas de ahorro y crédito fiscalizadas por esta Comisión. Dichas entidades deberán enviar información relativa a las solicitudes de portabilidad tramitadas y de los productos contratados conforme a la Ley de Portabilidad Financiera (Ley 21.236), según el Archivo E23, a través de los mecanismos que tradicionalmente se han dispuestos para ello, es decir, SINACOFI, para el caso de Bancos, y Gestión de Archivos Normativos (GAN) en Extranet, para Cooperativas. En relación con las Compañías de Seguros deberán utilizar el módulo Portabilidad Financiera que se les habilitará en CMF Supervisa. Lo anterior, dentro de los primeros cinco días hábiles del mes siguiente al reportado, siguiendo las instrucciones contenidas en el Anexo de la presente normativa.1 De acuerdo al Archivo E23, la institución deberá reportar en el Registro 01, información agregada de la tramitación de solicitudes de portabilidad. Esto es, la totalidad de las solicitudes de portabilidad recibidas como nuevo proveedor, que hayan estado vigentes durante el mes de referencia de la información, y que no hayan sido reportadas en periodos anteriores como terminadas por rechazo, desistimiento, falta de aceptación de la oferta o suscripción de los nuevos contratos. Asimismo, en el Registro 02, deberá reportar información detallada de los productos que hayan sido contratados, en su rol de nuevo proveedor en virtud de un proceso de portabilidad, durante el período de referencia de la información (último mes). VIGENCIA Las presentes instrucciones comenzarán a regir en treinta días, contados desde la emisión de la presente norma. JOAQUÍN CORTEZ HUERTA PRESIDENTE COMISIÓN PARA EL MERCADO FINANCIERO 1 Párrafo modificado por la Norma de Carácter General N°515, de 2024. ANEXO ARCHIVO NORMATIVO I. INSTRUCCIONES PARA EL ARCHIVO E23 CÓDIGO : E23 NOMBRE : PORTABILIDAD FINANCIERA SISTEMA : ESTADÍSTICO PERIODICIDAD : MENSUAL PLAZO : 5 DÍAS HÁBILES PRIMER REGISTRO 1. Código de la institución ................................................................... 9(04) 2. Identificación del archivo ............................................................... X(03) 3. Período… ................................................................................................. P(06) 4. Filler ............................................................................................. X(53) Largo del registro 66 bytes 1. CÓDIGO DE LA IF Corresponde a la identificación de la institución financiera, según la codificación dada por esta Comisión para el Mercado Financiero. 2. IDENTIFICACIÓN DEL ARCHIVO Corresponde a la identificación del archivo. Deber ser “E23”. 3. PERÍODO Corresponde al mes (AAAAMM) al que se refiere la información. Los demás registros contendrán distinto tipo de información, los cuales se identificarán en el primer campo de estos con los siguientes códigos: Código tipo de registro (contenido) 01 Tramitación de solicitudes de portabilidad financiera 02 Detalle de productos contratados Registro que contiene información de la tramitación de solicitudes de portabilidad financiera. Se deberá reportar información agregada respecto de la tramitación de solicitudes de portabilidad. Esto es, la totalidad de las solicitudes de portabilidad recibidas como nuevo proveedor, que hayan estado vigentes durante el mes de referencia de la información y que no hayan sido reportadas en periodos anteriores como terminadas por rechazo, desistimiento, falta de aceptación de la oferta o suscripción de los nuevos contratos. 1 Tipo de registro 9(02) 2 Tipo de cliente 9(02) 3 Solicitudes de portabilidad ingresadas 9(14) 4 Estados de la solicitud de portabilidad 9(02) 5 Tipo de solicitud 9(02) 6 Solicitudes de portabilidad tramitadas 9(14) 7 Filler X (30) Largo del registro 66 bytes Definición de términos 1. TIPO DE REGISTRO. Corresponde al código que identifica el tipo de registro. Debe ser “01”. 2. TIPO DE CLIENTE: Corresponde al tipo de cliente que ha solicitado la portabilidad, conforme a los siguientes códigos: Código Tipo 01 “Consumidor”, conforme a la ley N 19.496 02 Empresa”, en caso de que se trate de una micro o pequeña empresa de conformidad con la ley N 20.416. 3. SOLICITUDES DE PORTABILIDAD INGRESADAS Consignar el número de solicitudes de portabilidad presentadas por los clientes durante el último mes, equivalente al flujo mensual de solicitudes de portabilidad recibidas. 4. ESTADO DE LA SOLICITUD DE PORTABILIDAD Respecto al total de solicitudes de portabilidad que estuvieron vigentes durante el último mes, se indicará el estado de las solicitudes de portabilidad financiera, según la siguiente codificación: Código Descripción 01 Solicitudes de portabilidad en análisis o pendiente de respuesta 02 Solicitudes de portabilidad desistidas por el cliente 03 Solicitudes de portabilidad rechazadas por parte del nuevo proveedor por políticas internas de crédito 04 Solicitudes de portabilidad rechazadas por parte del nuevo proveedor por antecedentes incompletos 05 Solicitudes de portabilidad rechazadas por otras razones 06 Solicitudes de portabilidad aceptadas y el nuevo proveedor le envió una o más ofertas de portabilidad al cliente 07 Solicitudes cuyos clientes desistieron de la oferta de portabilidad 08 Solicitudes con contrato de portabilidad suscrito 5. TIPO DE SOLICITUD Se deberá consignar el tipo de solicitud conforme a los siguientes códigos: Código Tipo 01 Solicitudes de portabilidad asociadas a productos otorgados por otro proveedor 02 Solicitudes de portabilidad asociadas a productos otorgados por el mismo proveedor (el que reporta) 6. SOLICITUDES DE PORTABILIDAD TRAMITADAS Se consignará el total de solicitudes portabilidad financiera tramitadas por el nuevo proveedor durante el periodo de referencia de la información, conforme a los códigos del campo 4 (correspondiente al estado de la solicitud de portabilidad, al último día del periodo de referencia de la información). Registro que contiene información detallada de los productos contratados durante el periodo de referencia de la información (último mes) Se deberá reportar información detallada de los productos que hayan sido contratados, en su rol de nuevo proveedor en virtud de un proceso de portabilidad, durante el período de referencia de la información (último mes). 1 Tipo de registro 9(02) 2 Número de identificación del ingreso de la solicitud X(30) 3 RUT del cliente R(09)VX(01) 4 Tipo de cliente 9(02) 5 Proveedor inicial 9(04) 6 Producto contratado 9(02) 7 Fecha de solicitud de portabilidad F(08) 8 Fecha de firma de contrato de nuevo producto F(08) Largo del registro 66 bytes Definición de términos 1. TIPO DE REGISTRO. Corresponde al código que identifica el tipo de registro. Debe ser “02”. 2. NÚMERO DE IDENTIFICACIÓN DEL INGRESO DE LA SOLICITUD Corresponde al número único asignado por el nuevo proveedor a cada solicitud de portabilidad presentada por un cliente. 3. RUT DEL CLIENTE Corresponde al RUT del cliente de la solicitud. 4. TIPO DE CLIENTE: Corresponde al tipo de cliente que ha solicitado la portabilidad, conforme a los siguientes códigos: Código Tipo 01 “Consumidor”, conforme a la ley N 19.496 02 Empresa”, en caso de que se trate de una micro o pequeña empresa de conformidad con la ley N 20.416. 5. PROVEEDOR INICIAL Corresponde al código de identificación del proveedor inicial según la codificación asignada por esta Comisión, en el caso de no corresponder a una institución con código asignado por esta Comisión, indicar el código “9999”. 6. PRODUCTO CONTRATADO Indicar el producto al cual hace referencia la oferta de portabilidad. Código Descripción 01 Cuenta corriente 02 Líneas de crédito asociada a cuenta corriente 03 Cuenta vista 04 Líneas de crédito asociada a cuenta vista 05 Crédito de consumo 06 Crédito comercial 07 Créditos hipotecarios para financiamiento de viviendas 08 Créditos hipotecarios para fines generales 09 Tarjeta de crédito 10 Tarjeta de pago con provisión de fondos 99 Otro 7. FECHA DE SOLICITUD DE PORTABILIDAD Se informará la fecha (aaaammdd) en que se efectuó la solicitud. 8. FECHA DE FIRMA DE CONTRATO DE NUEVO PRODUCTO Indicar la fecha (aaaammdd) de la suscripción del nuevo producto. Carátula de cuadratura El archivo E23 debe entregarse con una carátula de cuadratura cuyo modelo se especifica a continuación: MODELO Institución: Código: Información correspondiente al mes de ________ Archivo E23 Número de registros informados: Número de registros con código 01 en el campo 1 Número de registros con código 02 en el campo 1